1. Audit et Analyse
(SD est titulaire d'un master de conseils en gestion de patrimoine de l'université de Clermont Ferrand)
- étude de patrimoine
- analyse de votre situation actuelle par rapport aux objectifs exprimés
- mise en place de supports qui répondent à vos objectifs
2. Immobilier
(le cabinet est titulaire de la Carte professionnelle n° CPI 5906 2016 00 0 15 736 délivrée par la CCI Grand Lille)
- recherche de vos résidences principales , secondaires ou d'investissement.
- montage de financement
- assurance sur prêt
3. Fiscalité et montages patrimoniaux
- Aide à l'élaboration des déclarations de revenus ou d'ISF
- mise en place de stratégie d'optimisation fiscale avec ou sans immobilier
- aide au montage de SC
4. Allocations d'actifs
(le cabinet est CIF (conseil en investissement financier) contrôlé par l'AMF via la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine)
- conseils et détermination des allocations d'actifs
- interlocuteur auprès des sociétés de gestion
- suivi
- proposition de PEA et de portefeuilles titres
5. Préparation à la retraite
- recherche de revenus complémentaires
- mise en place de solutions de préparation à la retraite
6. Préparation de la succession
- protection du conjoint survivant
- aide à la mise en place de donations et recherche de solutions d'optimisation
7. Courtage en Assurance
(le cabinet est membre de l'ORIAS)
- optimisation des contrats existants ( indépendance dans le choix des partenaires)
- optimisation des modalités de souscription et de dénouement des contrats (type de contrat, choix du ou des souscripteurs, clauses bénéficiaires, démembrement....)
- choix sur la répartition des supports en fonction de votre degré d'acceptation du risque
- stratégie en vue d'obtenir des revenus complémentaires
- optimisation grâce aux règles fiscales de l'assurance vie ( art 990I et 757 cgi)